Калькулятор налогового вычета
Рассчитайте сумму возврата НДФЛ по разным типам вычетов: имущественный, социальный, инвестиционный.
Параметры расчёта
Тип вычета: За покупку жилья | Годовой доход: 1 000 000 ₽ | Расходы: 3 000 000 ₽
Параметры вычета
Макс. сумма вычета
260 000 ₽
13% от 2 000 000 ₽
Возврат за этот год
130 000 ₽
НДФЛ уплачено: 130 000 ₽
Срок получения
2 года
Остаток переносится
Пошаговый расчёт
График получения вычета по годам
| Год | Возврат | Остаток |
|---|---|---|
| 1-й год | 130 000 ₽ | 130 000 ₽ |
| 2-й год | 130 000 ₽ | 0 ₽ |
Перенос остатка. Имущественный вычет можно получать несколько лет подряд, пока не будет исчерпан лимит. Неиспользованный остаток 130 000 ₽ переносится на следующие налоговые периоды.
Полезно знать
- Упрощённый порядок через личный кабинет ФНС — вычет за покупку жилья и ИИС без 3-НДФЛ
- Социальные вычеты (лечение, обучение) не переносятся на следующий год — используйте в текущем
- Супруги могут получить вычет за покупку жилья каждый — суммарно до 1,3 млн ₽ возврата
Как мы считаем
Виды налоговых вычетов
Калькулятор поддерживает четыре основных типа вычетов:
- Имущественный (покупка жилья) — до 260 000 ₽ (13% от лимита 2 млн ₽).
- Имущественный (проценты по ипотеке) — до 390 000 ₽ (13% от лимита 3 млн ₽).
- Социальный — до 19 500 ₽ (13% от лимита 150 000 ₽) за лечение и обучение.
- Инвестиционный (ИИС) — до 52 000 ₽ (13% от взносов до 400 000 ₽/год).
Ограничение по доходу
Вернуть можно не больше, чем уплачено НДФЛ за год. Если вычет превышает годовой НДФЛ, остаток переносится на следующие годы (для имущественного вычета).
Расчёт носит информационный характер. Точные условия уточняйте в ФНС.
Частые вопросы
Кто может получить налоговый вычет?
Налоговый вычет могут получить налоговые резиденты РФ, которые платят НДФЛ по ставке 13%. Это касается работающих по трудовому договору, а также ИП на общей системе налогообложения.
Сколько раз можно получить имущественный вычет?
Имущественный вычет за покупку жилья можно получить один раз в жизни, но его можно распределить на несколько объектов (общий лимит — 2 млн руб.). Вычет за проценты по ипотеке предоставляется только по одному объекту.
Как подать заявление на вычет?
Вычет можно получить через налоговую декларацию 3-НДФЛ (подаётся в ФНС) или через работодателя (получаете уведомление в ФНС и передаёте в бухгалтерию).
Можно ли получить вычет за лечение зубов?
Да, стоматология входит в социальный налоговый вычет. Лимит — 150 000 ₽ в год (возврат до 19 500 ₽). Дорогостоящее лечение возмещается без лимита — по фактическим расходам.
За какой период можно подать на вычет?
Подать декларацию 3-НДФЛ можно за 3 предыдущих года. Например, в 2026 году — за 2023, 2024 и 2025 годы. Имущественный вычет не сгорает и переносится до полного использования.
Нужно ли подавать 3-НДФЛ, если вычет через работодателя?
Нет, достаточно получить уведомление о праве на вычет в ФНС (через личный кабинет) и передать его в бухгалтерию. Работодатель перестанет удерживать НДФЛ из зарплаты до исчерпания суммы вычета.
Можно ли получить вычет за обучение ребёнка?
Да, вычет предоставляется за очное обучение ребёнка до 24 лет. Лимит — 110 000 ₽ в год на каждого ребёнка (возврат до 14 300 ₽). Обучение должно быть в лицензированном учреждении.
Связанные калькуляторы
Результаты расчёта являются приблизительными и носят информационный характер. Точные условия уточняйте в ФНС.